Master Class 2021
V moodul

1. AS Digiarveldused soovib teada, kas ja millist tegevusluba on eelkirjeldatud tegevuse jaoks vaja. Milline järgmistest väidetest on tõene?
a. AS-l Digiarveldused on vaja makseasutuste ja e-raha asutuste seaduses (MERAS) nimetatud e-raha asutuse tegevusloaga, sest SuperMynt+ on e-raha.
b. AS-l Digiarveldused on vaja rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduses (RahaPTS) nimetatud virtuaalvääringu teenuse pakkumise tegevusluba, sest SuperMynt+ on virtuaalvääring.
c. AS-l Digiarveldused ei ole vaja tegevusluba, sest ta ei taga mingil moel SuperMynt+ väärtust.

2. AS Digiarveldused teab, et RahaPTS järgi peavad kohustatud isikud (RahaPTS § 2) kohaldama hoolsusmeetmeid, nt tuvastama kliendi isikusamasuse. Kohaste IT-lahenduste loomiseks soovib AS Digiarveldused täpset nõuannet selle kohta, millal ta peaks SuperCoin+ krüptomüntidega seotud tehingute tegemisel ja teenuste pakkumisel hoolsusmeetmeid kohaldama. Kui AS-l Digiarveldused alustab kaasuses kirjeldatud teenuste pakkumist, siis millistes järgmistes olukordades ei ole RahaPTS järgi hoolsusmeetmete kohaldamine kohustuslik?
a. Kui AS-l Digiarveldused sõlmib kliendiga esimese lepingu SuperMynt+ digirahakoti kasutamiseks ja luuakse ärisuhe.
b. Kui AS-l Digiarveldused on kliendi suhtes tekkinud rahapesu kahtlus, kuid tehingu väärtus jääb alla 500 euro.
c. Kui AS-i Digiarveldused klient igapäevaselt vaatab oma digirahakotist järgi, kui palju on tal parasjagu SuperMynt+ krüptomünte.
d. Kui AS Digiarveldused avastab iga-aastase kliendiandmete uuendamise käigus, et klient on esitanud vastuolulisi andmeid oma sissetulekute kohta.

3. AS Digiarveldused äriplaani kohaselt ollakse valmis müüma SuperMynt+ krüptomünte ning pakkuma nende hoidmiseks vajalikku digirahakotti ka riikliku taustaga isikutele, kelle elukoht on väljapool Euroopa Majanduspiirkonda.
Kuidas tuleb RahaPTS järgi kohaldada hoolsusmeetmeid kõnealuste riikliku taustaga isikute suhtes?
a. Hoolsusmeetmed võib jätta kohaldamata, sest isiku riiklik taust välistab võimaluse, et ta paneb toime rahapesu või rahastab terrorismi.
b. Hoolsusmeetmeid võib kohaldada lihtsustatud korras, sest isiku riiklik taust on väiksemat rahapesu ja terrorismi rahastamise riski iseloomustav asjaolu.
c. Hoolsusmeetmeid tuleb kohaldada tavakorras, sest isikut ei või tema tausta tõttu diskrimineerida.
d. Hoolsusmeetmeid tuleb kohaldada tugevdatud korras, sest isiku riiklik taust on suuremat rahapesu ja terrorismi rahastamise riski iseloomustav asjaolu.